Appréhender son secteur, son marché, sa clientèle, ses produits et services, et équiper le professionnel en produits et services
Développer et gérer son portefeuille clients
Gérer la double relation et traiter les besoins privés du professionnel

La complémentarité des différents modules vous apportera les clés pour accompagner une clientèle, riche de sa diversité, dans ses projets.
Ce parcours métier (70 modules) alterne les méthodes transmissive, interrogative et active avec l’objectif de faciliter l’acquisition et la mise en application des concepts abordés.
La forte médiatisation des contenus couplée aux nombreuses activités interactives et mises en situation permettent ainsi de mesurer les enjeux et de comprendre les attentes et besoins de chaque partie (conseiller/client).

Modalités pédagogiques

Durée d’un module : De 10 à 50 minutes
Un parcours interactif et engageant : chaque module vous propose de nombreuses activités et mises en situation afin d’évaluer concrètement les enjeux et de comprendre les attentes et besoins de chaque partie (conseiller/client)
Des ressources pédagogiques riches et complémentaires : des annexes et des synthèses téléchargeables vous permettront de revoir les points clés de chaque module
Un ancrage des connaissances : chaque module se clôture par une évaluation de type QCM vous permettant de valider la réalisation et de préciser votre niveau d’assimilation

Programme

9 thématiques

Identifier le marché des professionnels et les missions du conseiller clientèle de professionnels
Analyser les conditions d’exercice des professionnels
Gérer la relation client
Procéder à l’ouverture de compte et développer la relation
Analyser la situation de l’entreprise et ses besoins de financement
Mettre en place les concours adaptés
Suivre la relation au quotidien
Développer la rentabilité de son portefeuille
Identifier les besoins privés du professionnel et proposer des solutions adaptées

70 modules

L'importance du marché des professionnels
Les caractéristiques des familles de professionnels
Le cycle de vie du professionnel et la double relation
Les fondamentaux du métier de conseiller clientèle de professionnels
Des solutions adaptées aux besoins des clients professionnels
Les spécificités et les conditions d’exercice des artisans
Les spécificités et les conditions d’exercice des commerçants
Les enjeux économiques et relationnels des artisans et des commerçants
Les professionnels libéraux
Les attentes des professionnels libéraux
L'environnement des professionnels libéraux
Les critères de choix de la forme juridique d’une entreprise
Les types de sociétés
Les impôts liés à l’activité des professionnels
Les mécanismes de l’impôt sur le revenu et de l’impôt sur les sociétés
Le mécanisme de TVA et ses impacts pour le professionnel
Les statuts du chef d'entreprise
La protection sociale du chef d'entreprise
Les statuts du conjoint du chef d'entreprise
Analyse du risque économique
Les composantes de l'analyse du risque économique
Les sources d'information
L'identification du profil du créateur d'entreprise
L'approfondissement du projet du créateur d'entreprise
L'analyse du risque économique d'un client professionnel - Les points clés de l'analyse
L'analyse du risque économique d'un client professionnel - L’approfondissement de l'analyse
L'ouverture de compte à un professionnel - Les documents obligatoires
L'ouverture de compte à un professionnel - Les vérifications spécifiques aux professions réglementées
L'ouverture de compte à un professionnel - L'appréciation du risque
Les contrats carte bancaire
La rentabilité d'une transaction
Les services monétiques connexes
La gestion d’un compte professionnel - Les modes de paiements, d'encaissements et la télétransmission
La gestion d’un compte professionnel - Les commissions et la gestion des flux bancaires
Les assurances de personnes
Les assurances de RC
Les assurances de biens
La comptabilité des entreprises
Le compte de résultat
Le bilan
Du bilan comptable au bilan fonctionnel
Le calcul des valeurs structurelles
L'analyse des variations des valeurs structurelles
L'ouverture de compte à un professionnel - Les documents obligatoires
L'ouverture de compte à un professionnel - Les vérifications spécifiques aux professions réglementées
L'ouverture de compte à un professionnel - L'appréciation du risque
Présentation des ratios
Ratios de structure et de liquidité
Ratios d'activité et de rentabilité
Analyser un plan de financement
Analyser un plan de trésorerie
Savoir lire un business plan
L’analyse sommaire d’un dossier client
La préparation de l’entretien client
La note de présentation
Se positionner sur les besoins d'exploitation
Se positionner sur les besoins d’investissement
Les types de garanties
Le choix d'une garantie
Le risque de non validité du cautionnement
Utiliser les indicateurs de suivi des risques
Respecter la réglementation dans le cadre de la conformité
Gérer le compte d’une entreprise en difficulté
Identifier les sources de rentabilité du portefeuille de clients
Les incidences de la forme juridique sur le patrimoine
Les incidences du régime matrimonial sur le patrimoine
Optimisation patrimoniale des actifs professionnels
Préparer la transmission de l’entreprise
Connaître les régimes de retraite et de prévoyance
Proposer les produits d’épargne salariale

Public

Métiers visés

Chargé de clientèle professionnels
Chargé de clientèle particuliers confirmé

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de connaissance du métier de conseiller de clientèle professionnels

Points forts

Pédagogie efficace, appréciée des apprenants

Une approche pédagogique dynamique alternant les méthodes transmissive, interrogative et active, selon les thématiques abordées afin de faciliter l’acquisition, la reformulation et la mise en application des concepts étudiés.
Une forte interactivité pour favoriser l’apprentissage (sollicitation permanente de l’apprenant), via des activités pédagogiques variées (quiz, drag and drop, point and click, relier…).
Une médiatisation importante des contenus : schémas explicatifs, personnages en situation réelle, ressources en PDF (dossier client, synthèse des points clés…).

Une évaluation (quiz) en fin de parcours pour contrôler les acquis

Suivi en ligne des apprenants par le référent

Contenus validés par des experts

Une mise à jour annuelle

Assistance utilisateurs pour répondre aux questions techniques

Collection Conseiller Clientèle de Professionnels (CCPro)

Objectifs