Parcours marché des particuliers
- E-learning
- 100% distanciel
- formation accessible
Présentation
Ce parcours permet de connaître l'essentiel des produits bancaires et d'assurance et de maîtriser les opérations courantes des particuliers, à l'aide de fiches techniques, de vidéos, de quiz et d'exercices avec un test d'évaluation en fin de parcours.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Dispenser une formation métier tout au long des différentes étapes de la vie professionnelle (embauche, apprentissage, formation continue, reconversion)
- Actualiser un savoir professionnel
- Compléter une formation traditionnelle (mise à niveau, révisions, accès à une documentation)
- Dispenser des formations de soutien à un diplôme professionnel
- Aider à l’animation de séminaires de formation
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de prérequis en matière de banque assurance
Public visé
- Chargé d’accueil et services à la clientèle
- Chargé de clientèle particuliers
- Chargé de clientèle professionnels
- Chargé de clientèle entreprises
- Gestionnaire de back-office
Programme du Parcours marché des particuliers
Module 1 : Les opérations courantes des particuliers - 15 titres soit 10 heures 45 de formation
- Le compte joint
- La procuration sur compte
- Le compte indivis
- L'ouverture d'un compte à un mineur
- L'ouverture d'un compte à un majeur protégé
- L'ouverture d'un compte à un non résident
- L'ouverture d'un compte en devises
- Le compte du client décédé
- Le droit au compte et l'inclusion bancaire
- Clôture d'un compte et mobilité bancaire
- L’opposition au paiement du chèque
- Le Chèque sans provision
- Les incidents sur carte bancaire
- La Saisie-attribution des comptes
- La saisie administrative à tiers détenteur
Module 2 : Se familiariser avec les produits bancaires et d’assurance - 13 titres soit 9 heures 20 de formation
- Motivations d'épargne des particuliers
- Le PEP bancaire
- Le Livret d'Epargne Entreprise (LEE)
- Le compte à terme
- Le Contrat de capitalisation
- La Société civile de placement immobilier (SCPI)
- SCPI "Pinel"
- La bancassurance
- Assurance-vie : épargne-placements
- Le PEP Assurance
- Assurance-vie : prévoyance-décès
- Les assurances de biens et de responsabilité
- L'assurance emprunteur
Module 3 : Appréhender les produits bancaires aux particuliers -17 titres soit 12 heures 45 de formation
- Taux d'intérêt : l'essentiel
- Le découvert en compte
- La facilité de caisse
- Le dossier de crédit à la consommation
- Le prêt personnel
- Le crédit renouvelable
- La Location avec Option d'Achat (LOA)
- Le dossier de financement immobilier
- Le Prêt immobilier tout habitat (PTH)
- Le Plan Epargne logement (PEL)
- Le prêt conventionné
- Le prêt à taux zéro (PTZ)
- L'éco-prêt à taux zéro (éco PTZ)
- Fiscalité de l’investissement immobilier
- Débloquer et suivre les crédits
- Les Garanties : avantages et inconvénients
- Le Client surendetté
Module 4 : Aborder les produits financiers - 13 titres soit 9 heures 45 de formation
- Architecture du Marché Financier
- Principaux indices et taux de référence
- Taux d'intérêt : l'essentiel
- La Négociation en bourse
- Les Opérations sur Titres
- Les Titres de créances négociables (TCN)
- Les Obligations à taux fixe & à taux variable
- Les Obligations
- Les Actions
- Les «autres titres de capital»
- Les OPC, SICAV et FCP
- Le Compte Titres
- Le Plan Epargne en Actions (PEA)
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