Master MBFA parcours Conseiller Patrimonial Agence

Blocs professionnels (hors modules dispensés par l’université*)

• Bloc 1 - Mettre en œuvre une démarche relationnelle enrichie adaptée aux attentes d’une clientèle bancaire de particuliers - 42 heures
   
• Bloc 2 - Accompagner le client dans le choix des opérations et la mise en place des services appropriés à ses attentes - 126 heures
   
• Bloc 3 - Développer le portefeuille client et gérer les risques dans un environnement règlementé - 49 heures
   
• Bloc 4 - S’approprier les technologies et méthodes de la transformation digitale - 49 heures

* Pour les modules universitaires, programme spécifique à chaque université

Blocs professionnels (hors modules dispensés par l’université*)

Bloc 1 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial - 49 heures

• Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé
• Qualifier la demande d’un client patrimonial
• Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial
• Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande
• Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial
• Découvrir la situation patrimoniale du client
• Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client

Modalité d’évaluation : Oral – Mise en situation professionnelle

Bloc 2 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 42 heures

• Élaborer des scénarios d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents
• Présenter au client patrimonial les scénarios d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés
• Mettre en oeuvre les scénarios d’optimisation matrimoniale et fiscale

Modalité d’évaluation : Ecrit – Cas pratique

Bloc 3 - Mettre en oeuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale - 98 heures

• Élaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services)
• Élaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées
• Élaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance)
• Présenter au client patrimonial les préconisations
• Négocier les propositions faites au client patrimonial
• Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial
• Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale

Modalités d’évaluation : Ecrit – Cas pratique

Bloc 4 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maîtrisant les risques - 49 heures

• Élaborer un plan d’action commercial
• Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale
• Assurer le suivi de la relation client au quotidien
• Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien
• Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien
• Rendre compte de l’évolution du portefeuille à sa hiérarchie

Modalités d’évaluation : Ecrit – Cas pratique