Master 2 Métiers de la banque de détail – Conseiller patrimonial Agence (Limoges)

Objectifs

Le Master CPA permet d’acquérir :

• les compétences techniques et relationnelles indispensables à la maîtrise de la relation clientèle “bonne gamme”,
• la maîtrise des fondamentaux en matière de culture économique et financière,
• la capacité à analyser une situation patrimoniale en gérant les risques.

Le diplôme en chiffres (sur l’ensemble des régions)

• Taux de réussite 2022 : 84%
• Inscrits 2021 : 189 (dont 9% d'abandon)

La certification Conseiller Patrimonial Agence est enregistrée au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) en niveau II. De plus, cette formation a obtenu l'accréditation d'un organisme européen de certification EFPA (European Financial Planning Association) au niveau "financial adviser".

Programme et organisation

UE 1-1 Environnement et stratégie de la banque

• Enjeux et défis actuels de la Banque (28h)
• Stratégie, Marketing, communication (21h)
• Droit bancaire (35h)

UE 1-2 Mise en oeuvre d'une démarche relationnelle adaptée à une clientèle patrimoniale

• Prise en charge du client "bonne gamme" (14h)
• Préparation de l'entretien de découverte (14h)
• Approche globale et analyse de la situation du client (21h)

UE 1-3 Proposition de solutions patrimoniales adaptées

• Préconisation de solutions patrimoniales et matrimoniales (14h)
• Optimisation de la situation fiscale du client (7h)
• Gestion des revenus et stratégie patrimoniale (14h)

UE 1-4 Actifs Financiers et marchés de capitaux

• Principe d'analyse et de gestion des actifs financiers (21h)
• Bourse, marché des actions, gestion obligataire (28h)
• Pratique des marchés dérivés (14h)

UE 1-4 projet tutoré

• Suivi individuel projet tutoré (12h)
• Jurys soutenance Projet Tutoré (2h)

UE 2-1 Finance, risques et négociation

• Analyse financière et boursière (21h)
• Produits financiers et allocation d'actifs (14h)
• Négociation commerciale (21h)
• Risques bancaires (14h)
• Stratégie patrimoniale et personne morale (14h)

UE 2-2 Proposition de solutions patrimoniales adaptées

• Présentation de scenarii et formulation d'hypothèses (35h)
• Impacts des préconisations (28h)
• Reponses aux questions du client (14h)

UE 2-3 Contribution au développement de la clientèle patrimoniale

• Concrétisation des propositions faites aux clients (28h)
• Analyse et developpement du portefeuille (28h)
• Analyse des performances commerciales (7h)
• Mesure de la satisfaction du client (14h)
• Epreuve professionnelle Bloc 3 (écrit) (2h)

UE 2-4 Grand oral , Epreuve de synthèse, épreuves professionelles

• Epreuve de synthèse, préparation aux épreuves et encadrement (40h)
• Epreuve professionnelle Bloc 1 (oral) (3h)
• Epreuve professionnelle Bloc 2 (écrit) (4h)

Mise à niveau et outils & séminaires

• Mathématiques financières (35h)
• Fondamentaux de la Banque Marché des particuliers (11h)
• Révisions Ecrits et Oral Professionnels (14h)
• Journée d'accueil (4h)

Certifications

• Certification de l'AMF (2h)
• Certification voltaire (2h)

Examen

• Diplôme d’Etat
• L’examen est composé d’une partie professionnelle et d’une partie universitaire (matières académiques).
• Partie professionnelle :
  • examen en fin de cycle (Ecrit + Oral)
• Partie universitaire :
  • contrôle continu
  • examen en fin de cycle (modalités en fonction des universités)

Modalités d'admission

Niveau d'entrée

• Être titulaire d’un M1 ou d'une licence
• Avoir moins de 30 ans ou voir cas particuliers

Profil

• Fibre commerciale
• Solide bagage économique
• Qualité de conseil et de négociation
• Très bonne adaptabilité à différents profils d'interlocuteurs

Processus de recrutement

• Retrouvez tout le processus de recrutement dans la page Comment candidater ?
• Retrouvez les spécificités d'inscriptions pour chaque ville et les dates d'inscription en choisissant la ville de votre formation

Calendrier de traitement des candidatures

• De janvier à juin pour la rentrée de septembre

Financement

Formation financée par l’employeur.

La rémunération de l’alternant est déterminée sur la base d’un pourcentage du SMIC en fonction de l’âge, du type de contrat (professionnalisation ou apprentissage) et du niveau d’étude. Vous pouvez faire une simulation sur le site officiel du gouvernement.