Economie et Gestion Bancaire / Gestion Bancaire

Maîtriser les fondamentaux de la banque

Comprendre l'environnement et le cadre de l'activité bancaire
Les banques jouent un rôle fondamental dans le développement économique. Cette formation propose une vision complète des fondamentaux et du cadre de l’activité bancaire sur trois journées afin d’en donner une vision synthétique. Elle est illustrée par des exercices pratiques sous forme de jeux et de quiz.

Programme

Programme sur 3 jours

Jour 1

L’environnement réglementaire

L’entreprise bancaire / Les banques dans l’économie
L’environnement bancaire
Les obligations du Banquier (déontologie, conformité, RGPD, LCB/FT…)

Le compte bancaire du Particulier

Le droit au compte
La convention de compte
Les vérifications préalables à l’ouverture de compte
Les différents types de comptes de dépôts
La procuration
L’univers des moyens de paiement
La clôture de compte

Jour 2

Introduction : l’épargne des ménages français

Les Produits d'épargne bancaire

Les produits d'épargne réglementée
Les produits d'épargne logement
Le compte à terme
Eléments de fiscalité du particulier

Les Produits d’épargne financière

Principes de base de la gestion de portefeuille
Présentation simplifiée des marchés financiers
Le marché monétaire & obligataire
Le marché actions
La gestion collective : principales familles d’OPC
Le PEA
L’assurance-vie

Jour 3

Les crédits à la consommation

Les besoins de financement des particuliers en crédit
Les obligations du prêteur
La connaissance de l’emprunteur
La réglementation
Les garanties
La prévention du surendettement

Objectifs

Appréhender les concepts techniques, juridiques et réglementaires de l’activité bancaire au quotidien
Mieux connaître les différents types d’épargne bancaire et financière
Comprendre l’environnement patrimonial ainsi que les principes de financement des projets du client particulier

Publics

Publics concernés

Tout nouveau collaborateur bancaire (commercial et fonction support)
Toute personne souhaitant comprendre l’environnement bancaire (consultant, conseil en activité bancaire…)

Prérequis :

Aucun

Points forts

Vision complète des activités et de l’environnement bancaire sur 3 jours
Présence d’exercices pratiques, de jeux et de vidéos illustratives