Maîtriser les fondamentaux de la banque : comprendre l'environnement et le cadre de l'activité bancaire
- Qualifiant
- 100% Présentiel
- formation accessible
Présentation
Les banques jouent un rôle fondamental dans le développement économique. Cette formation propose une vision complète des fondamentaux et du cadre de l’activité bancaire sur trois journées afin d’en donner une vision synthétique. Elle est illustrée par des exercices pratiques sous forme de jeux et de quiz.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Appréhender les concepts techniques, juridiques et réglementaires de l’activité bancaire au quotidien
- Mieux connaître les différents types d’épargne bancaire et financière
- Comprendre l’environnement patrimonial ainsi que les principes de financement des projets du client particulier
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucune connaissance spécifique en culture bancaire.
Public visé
- Tout nouveau collaborateur bancaire (commercial et fonction support)
- Toute personne souhaitant comprendre l’environnement bancaire (consultant, conseil en activité bancaire…)
Programme des fondamentaux de la banque
Jour 1
- L’environnement réglementaire
- L’entreprise bancaire / Les banques dans l’économie
- L’environnement bancaire
- Les obligations du Banquier (déontologie, conformité, RGPD, LCB/FT…)
- Le compte bancaire du Particulier
- Le droit au compte
- La convention de compte
- Les vérifications préalables à l’ouverture de compte
- Les différents types de comptes de dépôts
- La procuration
- L’univers des moyens de paiement
- La clôture de compte
Jour 2
- Introduction : l’épargne des ménages français
- Les Produits d'épargne bancaire
- Les produits d'épargne réglementée
- Les produits d'épargne logement
- Le compte à terme
- Eléments de fiscalité du particulier
- Les Produits d’épargne financière
- Principes de base de la gestion de portefeuille
- Présentation simplifiée des marchés financiers
- Le marché monétaire & obligataire
- Le marché actions
- La gestion collective : principales familles d’OPC
- Le PEA
- L’assurance-vie
Jour 3
- L’environnement patrimonial du particulier
- Les actes juridiques
- La capacité juridique
- Les régimes matrimoniaux
- Les autres formes d’union
- La transmission du patrimoine
- Les crédits à la consommation
- Les besoins de financement des particuliers en crédit
- Les obligations du prêteur
- La connaissance de l’emprunteur
- La réglementation
- Les garanties
- La prévention du surendettement
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