Maîtriser le cadre réglementaire et fiscal de l’assurance-vie
- Qualifiant
- formation accessible
Présentation
Cette formation permet d’apporter une véritable valeur ajoutée en termes de conseil et de réponse aux attentes de la clientèle en matière de prévoyance. Pour proposer à chaque client le contrat d’assurance qui répond à ses exigences, il faut identifier ses objectifs qui peuvent être très variés. De nombreux éléments doivent être pris en considération (régime matrimonial, projet immobilier, durée…) pour assurer un conseil adéquat.
Cette formation est basée sur des cas pratiques facilitant l’appropriation des notions théoriques et favorise l’échange de bonnes pratiques.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Appréhender les aspects juridiques et fiscaux du contrat assurance-vie
- Intégrer les récentes évolutions législatives et jurisprudentielles
- Assurer la pertinence des recommandations et des conseils donnés aux clients
Prérequis
Cette formation nécessite de maîtriser les régimes matrimoniaux et successoraux
Public visé
- Conseiller en patrimoine
- Conseiller de clientèle particuliers confirmé
- Responsable d’unité commerciale
Programme
Contenu de la formation
Comprendre les caractéristiques et mécanismes juridiques des contrats d’assurance-vie et de capitalisation
Identifier les rôles des différents acteurs du contrat
- Souscripteur, assuré et bénéficiaire
- Rôles respectifs dans le fonctionnement de celui-ci
- Clause bénéficiaire, clef de voûte d’une transmission réussie : comment la rédiger et la faire évoluer dans le temps ?
- Comment optimiser la transmission ?
- Cas particulier du souscripteur incapable, mineur ou majeur
Montages particuliers : respecter les conditions, identifier les avantages et limiter les risques
- Démembrement et assurance-vie
- Souscription conjointe
Effectuer la mise en garantie du contrat d’assurance-vie
Maîtriser les avantages du contrat d’assurance-vie (outil d’épargne et de transmission)
- Fiscalité et transmission
- Epargne
Focus
- Le cas des non-résidents fiscaux français : objectifs, contraintes et fiscalité applicable
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