Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) 7h
- E-learning
- 100% distanciel
- formation accessible
Présentation
La Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) est entrée en vigueur en 2019.
Elle a pour objectifs :
- de renforcer la protection et l’information des consommateurs par la mise en place d’un processus vertueux de distribution des solutions d’assurance, et ce quel que soit le réseau de distribution.
- la mise en place d’un dispositif de gouvernance, de surveillance des produits
- de faire adopter des règles de conduite en matière de rémunération et autres types de conflits d'intérêts.
Elle inclut une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum pour toutes les personnes en relation avec des clients dans le cadre d’une activité de distribution de contrats d’assurance.
L'ESBanque vous propose une formation de 7 heures 100% e-learning qui complètera efficacement vos parcours de formation interne relatifs à la DDA et qui vous permettra de remplir vos obligations de formation.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Renforcer les compétences en fonction de la nature des produits d’assurance distribués et des fonctions exercées
Prérequis
- Cette formation ne nécessite aucun prérequis en matière de distribution d'assurance
Public visé
- Tout collaborateur banque - assurance
- Intervenant dans le processus de vente
d’assurances
Programme
Bloc Info-Actu - E-Learning - 50 min
- Informations juridiques
- Actualités du marché de l’assurance
Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h20
- Les généralités du contrat de capitalisation
- Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié
- Les fondamentaux de la retraite du particulier travailleur non salarié (TNS)
- Les généralités de la gestion des risques et des sinistres
- Les sinistres en assurance IARD
- Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié
- La retraite de Mme Grey, travailleur non salarié
- La connaissance de la gestion du risque de M. et Mme Sadati
Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance – 1h40
- Les dispositions de la convention AERAS
- Vente à distance en assurance (par téléphone)
- Vente et échanges digitaux en assurance (par internet)
- Le principe de la déliaison et la notion d’équivalence des garanties
- La digitalisation des opérations sur les contrats en assurance - Le contrat de M Seran
Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé – 1h10
- Formaliser l'information et le conseil, et assurer la traçabilité
- L'assurance responsabilité civile
- L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie de M. Seran - J’accompagne mon client dans la relation client à distance
- L’assurance emprunteur de M. et Mme Neville - Je propose le contrat adapté
- L’assurance-vie de Mme Marciano - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires, et la finance verte
- L’assurance-vie multi-supports de M. Garnier - Je propose une solution personnalisée
- La découverte de la famille Sebag et de ses projets - L'offre adaptée au profil
Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h10
- Les règles de gouvernance et de surveillance de produits
- Les règles de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
- L'assurance emprunteur de M. Jardel - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
- La réclamation de M et Mme Sand - Je traite une réclamation
- Le recours de M et Mme Sand à la médiation - J’informe mes clients
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