Appréhender les spécificités des virements et prélèvements
- Qualifiant
- 100% Présentiel
- formation accessible
Présentation
En 2022, le nombre total de transactions de paiement scripturales en Europe a connu une augmentation significative, atteignant près de 66 milliards pour une valeur totale de de 118,8 trillions d'euros (en augmentation de 17,5% par rapport à l'année précédente ). Les virements bancaires ont continué à dominer les transactions, représentant 93,5% de la valeur totale des paiements scripturaux (EPC) .
Ces données soulignent la complexité et la croissance dynamique du secteur des paiements, marquée par une diversité de besoins, des réglementations en constante évolution et des risques financiers notables.
La formation que nous proposons est conçue pour doter les participants d’une compréhension approfondie du traitement des virements et prélèvements dans un cadre réglementaire rigoureux.
Les points clés de la formation
Objectifs
- Appréhender le contexte de la DSP2 et le pourquoi de cette révision
- Définir les rôles des acteurs en présence
- Mesurer les impacts majeurs et plus spécialement en matière de services
- Présenter la généralisation de l’authentification forte du payeur
Prérequis
Cette formation ne nécessite pas de connaissance en moyens de paiement
Public visé
Gestionnaire de back-office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau
Programme de Virements et prélèvements
Jour 1
Présentation du système bancaire français
- Organisation de place
- Schéma de place
- Systèmes utilisés
- SEPA et Directive sur les services de Paiement (DSP)
- Origine du projet SEPA et ses acteurs
- Périmètre Produits et plannin
- DSP : conséquences bancaires
Généralités sur les virements
- Définition du virement selon la DSP
- Différents formats de virements
Virements de masse
- Virements spécifiques :
- Virement Origine Extérieure (VOE)
- Virement commercial (VCOM)
- Virement EDI (VEDI)
- Virement Core au format SEPA Credit Transfer (SCT)
- Processus de traitement
- Rejets : Transactions « R »
Virements de gros montant (VGM)
- Besoin
- Temps réel
- Valeur jour
- Notions de trésorerie
- Système brut Target 2
- Schéma de traitement
Virements européens
- Convention européenne
- Virement européen SEPA Credit Transfer (SCT)
- Processus : STEP 2 de l’Association Bancaire pour l’Euro (ABE)
Jour 2
Virements Internationaux
- Définition
- Notions sur le traitement des devises
- Ordres de paiements
- Correspondent Banking
- Circuits de paiement
Prélèvements : les fondamentaux
- Définition et domaine d’application
- Avantages pour le créancier et le débiteur
Prélèvements SEPA Direct Debit (SDD)
- Définition selon la DSP
- Processus de traitement
- Mandat : contenu et responsabilités
- Transactions « R » : rejets et annulations
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