Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) 15h - format blended

Bloc Info-Actu - 40 min

Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h

• Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié et non salarié
• La gestion des risques et les sinistres en assurance IARD
• Action : la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance- 2h

• Les dispositions de la convention AERAS
• La vente à distance et la digitalisation
• La déliaison et la notion d’équivalence des garanties

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 1h

• Formaliser l’information, conseiller, et assurer la traçabilité
• L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie - La relation client à distance
• L’assurance emprunteur - Je propose le contrat adapté
• L’assurance-vie - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires et la finance verte
• L’assurance-vie multi-supports -Solution personnalisée

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h20

• Les règles de gouvernance, de surveillance de produits, de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
• L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
• La réclamation - Je traite une réclamation
• Le recours à la médiation - J’informe mes clients

Bloc 1 : Les généralités du contrat d’assurance et les évolutions – 3h

• L’intégration de la durabilité dans la distribution – focus sur assurance-vie
• Les particularités des contrats assurance-vie et la prévention des risques décès
• Les contrats d'assurance garantissant les emprunteurs
• Je propose une solution d'assurance-vie à un client vulnérable
• La gestion et couverture des risques
• La gestion des sinistres en assurance vie
• La connaissance de la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance et ses évolutions au regard des fonctions exercées - 4h

• Les obligations en matière d’assurance emprunteur et les sanctions associées
• Le contrat d’assurance emprunteur : de la souscription à la résiliation
• L’environnement réglementaire de l'assurance
• La couverture du contrat de protection juridique
• L'assurance multirisque habitation
• L'exécution du contrat d’assurance emprunteur
• La vente de contrat d'assurance aux personnes âgées et/ ou vulnérables + et à la clientèle financièrement fragile ou en difficulté
• L'essentiel de la directive de distribution des assurances
• La vente à distance en assurance
• L'assurance automobile

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 3h

• Identifier et analyser les besoins du client
• Maîtriser le processus de recommandation personnalisée
• L’assurance décès - Je propose un contrat personnalisé
• L’assurance dépendance - Je renseigne ma cliente
• L’assurance emprunteur - Je propose un contrat adapté
• La découverte - L'offre adaptée au profil
• La garantie accident de la vie - Je propose un contrat
• La garantie protection juridique - Je renseigne mes clients
• La recommandation personnalisée - La proposition de contrat - Solutions d'épargne
• La recommandation personnalisée - Le suivi du dossier
• La vente à distance d’une assurance habitation - Je démarche mon client par téléphone

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 3h

• L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
• La déontologie, l’éthique et la conformité
• La LCBFT
• La médiation en assurance
• Le traitement des réclamations
• Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération en assurance-vie
• La prévention de la sanction de l'ACPR en matière d'assurance
• La sensibilisation à la lutte anti-corruption