Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) 15h - format blended

Qualifiant
Blended
formation accessible

Info session : Nous contacter

Durée : 15h

Tarif : 600 €

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Présentation

La Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) est entrée en vigueur en 2019.

Elle a pour objectifs :

de renforcer la protection et l’information des consommateurs par la mise en place d’un processus vertueux de distribution des solutions d’assurance, et ce quel que soit le réseau de distribution.
la mise en place d’un dispositif de gouvernance, de surveillance des produits
de faire adopter des règles de conduite en matière de rémunération et autres types de conflits d'intérêts.

Elle inclut une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum pour toutes les personnes en relation avec des clients dans le cadre d’une activité de distribution de contrats d’assurance.

Les points clés de la formation

Objectifs

Public concerné

Prérequis

Programme

7h de E-learning

Bloc Info-Actu - 40 min

Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h

Bloc Info-Actu - 50 min
Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat
d’assurance – 2h20
Les généralités du contrat de capitalisation
Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié
Les fondamentaux de la retraite du particulier
travailleur non salarié (TNS)
Les généralités de la gestion des risques et des sinistres
Les sinistres en assurance IARD
Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié
La retraite de Mme Grey, travailleur non salarié
La connaissance de la gestion du risque de M. et Mme Sadati

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance- 1h40

Les dispositions de la convention AERAS
La vente à distance et la digitalisation
La déliaison et la notion d’équivalence des garanties

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 1h10

Formaliser l'information et le conseil, et assurer la
traçabilité
L'assurance responsabilité civile
L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie de M. Seran - J’accompagne mon client dans la relation client à distance
L’assurance emprunteur de M. et Mme Neville - Je propose le contrat adapté
L’assurance-vie de Mme Marciano - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires, et la finance verte
L’assurance-vie multi-supports de M. Garnier - Je propose une solution personnalisée
La découverte de la famille Sebag et de ses projets - L'offre adaptée au profil

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h10

Les règles de gouvernance et de surveillance de produits
Les règles de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
L'assurance emprunteur de M. Jardel - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La réclamation de M et Mme Sand - Je traite une réclamation
Le recours de M et Mme Sand à la médiation - J’informe mes clients

8h de capsules au choix, en mode synchrone (présentiel ou classe virtuelle) parmi :

Bloc 1 : Les généralités du contrat d’assurance et les évolutions

L’intégration de la durabilité dans la distribution - focus sur l'assurance-vie
Les particularités des contrats assurance-vie et la prévention des risques décès
Les contrats d'assurance garantissant les emprunteurs
Je propose une solution d'assurance-vie à un client vulnérable
La gestion et couverture des risques
La gestion des sinistres en assurance vie
La connaissance de la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance et ses évolutions au regard des fonctions exercées

Les obligations en matière d’assurance emprunteur et les sanctions associées
Le contrat d’assurance emprunteur : de la souscription à la résiliation
L’environnement réglementaire de l'assurance
La couverture du contrat de protection juridique
L'assurance multirisque habitation
L'exécution du contrat d’assurance emprunteur
La vente de contrat d'assurance aux personnes âgées et/ou vulnérables + et à la clientèle financièrement fragile ou en difficulté
L'essentiel de la directive de distribution des assurances
La vente à distance en assurance
L'assurance automobile

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé

Identifier et analyser les besoins du client
Maîtriser le processus de recommandation personnalisée
L’assurance décès - Je propose un contrat personnalisé
L’assurance dépendance - Je renseigne ma cliente
L’assurance emprunteur - Je propose un contrat adapté
La découverte - L'offre adaptée au profil
La garantie accident de la vie - Je propose un contrat
La garantie protection juridique - Je renseigne mes clients
La recommandation personnalisée - La proposition de contrat - Solutions d'épargne
La recommandation personnalisée - Le suivi du dossier
La vente à distance d’une assurance habitation - Je démarche mon client par téléphone

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat

L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La déontologie, l’éthique et la conformité
La LCB-FT
La médiation en assurance
Le traitement des réclamations
Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération en assurance-vie
La prévention de la sanction de l'ACPR en matière d'assurance
La sensibilisation à la lutte anti-corruption