Objectifs du Bachelor Banque Assurance

Acquérir des techniques bancaires liées au marché des particuliers
Acquérir une solide culture économique, juridique et fiscale
Développer son potentiel dans le domaine comportemental et commercial
Maîtriser les outils digitaux utilisés dans le secteur banque - assurance

Le secteur bancaire est très dynamique en termes d'emploi et évolue sous l'impulsion des progrès technologiques, des nouveaux usages des clients et de l'émergence de nouveaux environnements digitaux. Le métier de conseiller se transforme : davantage à l'écoute des nouveaux comportements, il accompagne le client dans son parcours de la maîtrise des risques financiers pour son client comme pour son établissement.

Il travaille en équipe et en mode projet ; il sait se situer dans un environnement évolutif et s'adapter aux changements d'organisations.

Ce cursus qualifiant se caractérise par :

Un programme de formation visant l’opérationnalité professionnelle par la maîtrise de l’environnement humain, économique, technique et réglementaire de la relation commerciale, nécessaire à la pratique du métier de Conseiller Clientèle de Particuliers ;

Une formation assurée par des professionnels permettant une appropriation des connaissances par la mise en situation et des exercices pratiques ;

Un module de training intensif dédié à l’approfondissement de la relation client et à l’acquisition des postures du conseiller dans l’exercice de son métier ;

Un programme complet permettant de répondre aux exigences règlementaires et des établissements bancaires (IAS, DCI, AMF, Voltaire) ;

Des méthodes pédagogiques innovantes mettant en œuvre le travail en équipe et les nouvelles dimensions digitales de la relation client ;

Un projet professionnel à réaliser tout au long du cursus pour prendre du recul et développer l’aptitude à la synthèse.

Le diplôme en chiffres (sur l’ensemble des régions)

Taux de réussite en 2023 : 78%
Inscrits 2023 : 995 (dont 5% d'abandon)
Taux d'intégration : 87%

Programme du bachelor banque assurance

La formation est composée de 434 heures dont 56 heures de formation accompagnée à distance. Elle permet l’acquisition d’un ensemble de compétences réparties en 3 blocs :

Bloc 1 : Développer la relation client dans un environnement bancaire omnicanal - 16 jours

Prendre en charge la demande du client et gérer la relation client dans un environnement omnicanal
Pratiquer un conseil au client en termes de produits et de services
Intégrer les étapes d’un entretien client
Pratiquer l’approche globale lors d’un entretien client
Fidéliser le client en traitant les réclamations

Modalité d’évaluation : examen oral (mise en situation)

Bloc 2 : Construire et proposer des solutions de banque-assurance adaptées aux besoins client - 23 jours

Agir face aux événements de la vie du client : organisation matrimoniale, fiscalité, transmission
Formaliser l’entrée en relation et proposer les produits, services et solutions en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
Proposer les produits d’assurance et de prévoyance en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
Proposer les produits d’épargne en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés
Proposer les solutions de financement en fonction de l’intérêt du client et des besoins identifiés

Modalité d’évaluation : examen écrit (cas pratique)

Bloc 3 : Développer le portefeuille client et gérer les risques bancaires dans un environnement règlementé - 8 jours

Pratiquer les missions de conseiller dans l’environnement de la banque
Intégrer le cadre réglementaire
Piloter les risques opérationnels
Développer la clientèle de son portefeuille

Modalité d’évaluation : projet professionnel appliqué avec présentation orale

Journées de renforcement (e-learning accompagné) - 6 jours

Journées de préparation aux examens - 2 jours

Projet professionnel - 4.5 jours

Le bachelor banque assurance intègre de façon transverse les environnements professionnels, économiques et règlementaires dans les relations engagées avec la clientèle.

Examen

Les conditions de certification sont les suivantes :

Un bloc de compétences est validé lorsque la note obtenue est supérieure ou égale à 10/20
Le diplôme « Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance » est obtenu lorsque tous les blocs de compétences ont été validés

Organisation

Contrat de professionnalisation ou contrat d’apprentissage d'1 an
1 semaine en centre de formation ou en full distanciel (e-BBA) et 3 semaines en entreprise

Bachelor Banque Assurance à distance

L'e-BBA est la déclinaison 100% distancielle du Bachelor Banque Assurance. Il propose un contenu équivalent à celui du présentiel avec une satisfaction qualité au moins égale grâce à une ingénierie pédagogique adaptée qui permet de sécuriser une montée en compétences progressive tout au long du parcours. Nous favorisons la compréhension et la réussite de l’apprenant grâce à des contenus variés, interactifs et engageants ainsi qu'un accompagnement au quotidien.

Sont éligibles à l'e-BBA, les candidats dont l'alternance et le domicile sont trop éloignés d'un centre de cours.

Organisation de l'e-BBA

Les 434 heures de cours sont réparties en 50% de classes virtuelles et 50% de modules e-learning. Un accompagnement renforcé tout au long de la formation est mis en place pour vous assurer un suivi optimal.

Seuls les examens s'effectueront en présentiel sur le campus le plus proche de chez vous.

Prérequis techniques

La diffusion en distanciel sur la plateforme pédagogique MOODLE nécessite l’utilisation d’un ordinateur et d’avoir une connexion internet efficace pour des temps synchrones et asynchrones.

Prérequis

Niveau d'entrée

être titulaire d'un Bac+2 / d’une certification de niveau 5 RNCP

Profil

Sens du contact client et du service
Qualité d'organisation
Rigueur
Goût du challenge pour réussir les objectifs commerciaux

Eligibilité à l'alternance

Une entreprise peut vous proposer 2 types de contrat : le contrat d'apprentissage ou le contrat de professionnalisation. Chacun est régi par des conditions d'âge ou de statut différents. Vous pouvez vérifier votre éligibilité sur le site du ministère du travail.

Financement

Formation financée par l’employeur.

La rémunération de l’alternant est déterminée sur la base d’un pourcentage du SMIC en fonction de l’âge, du type de contrat (professionnalisation ou apprentissage) et du niveau d’étude. Vous pouvez faire une simulation sur le site officiel du gouvernement.

Où et comment vous inscrire ?

Processus de recrutement

Pré-sélection par l’ESBanque
Sélection et recrutement par les partenaires bancaires de l’ESBanque selon les dates de rentrée

Modalités d'inscription

Le Bachelor Banque Assurance en alternance est dispensé soit en distanciel, soit en présentiel dans les villes ci-dessous. Retrouvez les modalités et dates d'inscription en cliquant sur la ville de votre choix :

100% distanciel (hors examen)