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Brevet bancaire - Les fondamentaux de la banque

Dispositif incontournable d’acquisition de l’ensemble des fondamentaux de la banque, cette formation est un accompagnement précieux dans le cadre d’une mobilité interne ou dans le cadre d’une intégration dans la banque. La formation se déroule en trois cycles. Chaque cycle permet d’appréhender ou d’actualiser les connaissances fondamentales et de développer les compétences nécessaires à l’exercice des métiers ciblés.

Publics concernés
  • Collaborateurs exerçant sur des métiers commerciaux (Conseiller de clientèle, Chargé d’accueil et de services à la clientèle, Assistant commercial) mais également ceux exerçant sur des métiers supports (Techniciens des unités de traitement bancaire...).
  • Collaborateurs en mobilité interne ou en intégration
Métiers visés
  • Transverses aux différentes familles de métiers de la banque (force de vente, métiers de traitement)
Informations pratiques
  • Durée : 18 mois (pour les 3 cycles)
  • Sessions
    1er & 3e cycle : de janvier à juin 2024
    2ème cycle : de septembre à décembre 2024
Objectifs

Objectifs

Le brevet bancaire permet au collaborateur de :

  • Connaître l’environnement économique, juridique, comptable et financier de la profession bancaire,
  • Maîtriser les techniques propres au milieu bancaire afin d’acquérir un véritable professionnalisme,
  • Progresser au sein de leur entité et des réseaux bancaires et financiers.

La formation se déroule en trois cycles de formation répondant à des objectifs spécifiques :

  • 1er cycle :
    Acquérir le socle des fondamentaux de la formation générale (méthodologie de l'expression, économie générale) et des techniques bancaires (comptabilité générale et mathématiques  financières).
 
  • 2ème cycle :
    Renforcer ses compétences en techniques bancaires (analyse financière, techniques bancaires des particuliers) et en connaissances générales appliquées à la banque (économie bancaire et monétaire, droit civil commercial et   bancaire).
 
  • 3ème cycle :
    Compléter et professionnaliser son approche des métiers de la banque de détail (pratique de la relation commerciale, diagnostic économique et financier de la micro-entreprise, techniques bancaires professionnels et micro-entreprises, connaissance des marchés de capitaux,  opérations bancaires avec l'étranger).

Cette formation est proposée en interbancaire et peut être diffusée selon 2 formules : en présentiel avec des journées d'animation ou par correspondance.

Programme

Programme

La formation se déroule en trois cycles dont le contenu pédagogique adapté permet une assimilation progressive des fondamentaux de la banque. Elle peut être suivie par correspondance ou en présentiel avec des journées de formation.

Les fondamentaux de la banque – 1er cycle9 jours

  • Méthodologie de l'expression écrite et orale
    • Lire efficacement un texte
    • Comprendre le contenu d’un texte
    • Rédiger un résumé
    • Commenter un texte
    • Rédiger une dissertation
    • Préparer et présenter un exposé oral
 
  • Économie générale
    • Qu’est-ce que l’économie
    • Les agents économiques, les opérations économiques et le circuit économique
    • Les problèmes démographiques contemporains
    • Les mécanismes de la formation des prix (économie de marchés, formation des prix)
    • La croissance et les fluctuations économiques (facteurs de croissance, inflation, chômage)
    • La politique économique et ses composantes (intervention de l’Etat, régulation, composantes)
 
  • Comptabilité générale et mathématiques financières
    • Les grands principes de la comptabilité
    • Le plan comptable
    • L’enregistrement des opérations courantes
    • Les opérations d’inventaire
    • Mathématiques financières
 
  • Economie monétaire et bancaire
    • La monnaie et le mécanisme de création monétaire
    • Le système monétaire international
    • La construction de l'Europe monétaire
    • La zone franc et le système bancaire africain
    • La microfinance(zones UEMOA et CEMAC)
    • La politique de crédit et la gestion des établissements bancaires (intermédiaires des banques, nouveaux acteurs, l’entreprise Banque, le PNB, gestion financière et comptable…)

Les fondamentaux de la banque – 2ème cycle7 jours

  • Droit civil, commercial et bancaire
    • La règle de droit et les sources du droit
    • L'organisation judiciaire
    • Les acteurs de la vie juridique : les personnes physiques
    • Les acteurs de la vie juridique : les personnes morales
    • Les relations juridiques
    • Les litiges et leur règlement
    • Les principaux contrats
    • Notions juridiques sur les moyens de paiement
    • Les sûretés
    • Notions sur les procédures collectives
    • La responsabilité du banquier
 
  • Technique bancaire des particuliers
    • Les caractéristiques du marché des particuliers
    • Les opérations relatives au compte
    • Les services liés au compte
    • Les placements non financiers
    • Les crédits bancaires aux particuliers
    • Les obligations de l'intermédiaire financier
 
  • Comptabilité, préparation à l'analyse financière, mathématiques financières
    • La comptabilité des différents types de sociétés
    • La préparation des travaux d'inventaire
    • La détermination du résultat, la présentation des états financiers et les travaux de clôture
    • Les outils de l'analyse financière
    • Mathématiques financières

Les fondamentaux de la banque – 3ème cycle10 jours

  • Diagnostic économique et financier
    • Présentation de l’entreprise et de son environnement
    • Analyse de l’activité et de la rentabilité
    • Analyse de la structure financière
 
  • Technique bancaire professionnels et micro-entreprises
    • Caractéristiques du marché des professionnels et de la microentreprise
    • Ouverture et fonctionnement des comptes
    • Les techniques de financement
    • La gestion des risques et la responsabilité du banquier
 
  • Opérations bancaires avec l’étranger
    • Les règlements internationaux
    • Les opérations en devises
    • Les financements du commerce international
 
  • Connaissance des marchés de capitaux
    • Le marché financier
    • Les marchés de capitaux en zone UEMOA
    • Les marchés de capitaux en zone CEMAC
 
  • Pratique de la relation commerciale
    • Les principes de la communication
    • La relation commerciale avec le client

Les spécificités au Sénégal

BP1 – 1er cycle – 107 heures

  • Méthodologie de la communication
  • Comptabilité générale
  • Droit civil sénégalais
  • Economie générale
  • Economie monétaire et bancaire

BP2 – 2ème cycle – 98 heures

  • Préparation à l’analyse financière
  • Droit civil, commercial et bancaire
  • Techniques bancaires des particuliers

BP3 – 3ème cycle – 105 heures

  • Diagnostic économique financier de la micro-entreprise
  • Techniques bancaires de la micro-entreprise
  • Connaissance des marchés de capitaux
  • Droit civil commercial et bancaire
Examen

Examen

Le diplôme est validé par une série d’épreuves et des devoirs notés dans le cadre du contrôle continu couvrant la totalité des activités du métier.

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