Assurances / Certification et maintien des connaissances

Directive Distribution Assurance

La Directive sur la Distribution d’Assurances a été transposée en droit français en octobre 2018.
Elle a pour objectif de renforcer la protection des consommateurs par la mise en place d’un processus vertueux de distribution des solutions d’assurance, et ce quel que soit le réseau de distribution. Elle inclut une obligation de formation continue annuelle de 15 heures minimum pour toute personne qui commercialise de l'assurance au sein d'une entreprise d'assurance ou d'un intermédiaire d'assurance.

Objectifs

Répondre aux exigences réglementaires telles que définies par l’arrêté sur la formation continue lié à la DDA qui impose une formation d’au moins 15H par an pour les personnes qui distribuent des produits d’assurance

Actualiser les compétences en fonction de la nature des produits d’assurance distribués et des fonctions exercées

Public concerné

Tout collaborateur en banques et assurances intervenant dans le processus de vente de contrats d’assurances

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis en distribution d'assurance

DDA 15 heures

Format : blended
des rendez-vous en classe virtuelle (ou présentiel si souhaité en intra )
des capsules d’actualités
des vidéos
des activités interactives : des quiz, des résolutions de problèmes…

Ce format blended propose des temps synchrones et des temps asynchrones pour répondre aux obligations de formation de façon ludique et pour acquérir les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice de la distribution d’assurances.

DDA 7 heures

Format : e-learning
des modules e-learning par thématique
des capsules d’actualités
des vidéos
des activités interactives : des quiz, des résolutions de problèmes…

Ce format e-learning propose des temps 100% asynchrones pour vous accompagner à votre rythme.

Programme DDA 15H blended

E-learning

Bloc Info-Actu - 40 min

Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h

Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié et non salarié
La gestion des risques et les sinistres en assurance IARD
Action : la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance- 2h

Les dispositions de la convention AERAS
La vente à distance et la digitalisation
La déliaison et la notion d’équivalence des garanties

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 1h

Formaliser l’information, conseiller, et assurer la traçabilité
L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie - La relation client à distance
L’assurance emprunteur - Je propose le contrat adapté
L’assurance-vie - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires et la finance verte
L’assurance-vie multi-supports -Solution personnalisée

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h20

Les règles de gouvernance, de surveillance de produits, de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La réclamation - Je traite une réclamation
Le recours à la médiation - J’informe mes clients

+ 8 heures de capsules au choix, en mode synchrone (présentiel ou classe virtuelle) parmi :

Bloc 1 : Les généralités du contrat d’assurance et les évolutions – 3h

L’intégration de la durabilité dans la distribution – focus sur assurance-vie
Les particularités des contrats assurance-vie et la prévention des risques décès
Les contrats d'assurance garantissant les emprunteurs
Je propose une solution d'assurance-vie à un client vulnérable
La gestion et couverture des risques
La gestion des sinistres en assurance vie
La connaissance de la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance et ses évolutions au regard des fonctions exercées - 4h

Les obligations en matière d’assurance emprunteur et les sanctions associées
Le contrat d’assurance emprunteur : de la souscription à la résiliation
L’environnement réglementaire de l'assurance
La couverture du contrat de protection juridique
L'assurance multirisque habitation
L'exécution du contrat d’assurance emprunteur
La vente de contrat d'assurance aux personnes âgées et/ ou vulnérables + et à la clientèle financièrement fragile ou en difficulté
L'essentiel de la directive de distribution des assurances
La vente à distance en assurance
L'assurance automobile

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 3h

Identifier et analyser les besoins du client
Maîtriser le processus de recommandation personnalisée
L’assurance décès - Je propose un contrat personnalisé
L’assurance dépendance - Je renseigne ma cliente
L’assurance emprunteur - Je propose un contrat adapté
La découverte - L'offre adaptée au profil
La garantie accident de la vie - Je propose un contrat
La garantie protection juridique - Je renseigne mes clients
La recommandation personnalisée - La proposition de contrat - Solutions d'épargne
La recommandation personnalisée - Le suivi du dossier
La vente à distance d’une assurance habitation - Je démarche mon client par téléphone

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 3h

L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La déontologie, l’éthique et la conformité
La LCBFT
La médiation en assurance
Le traitement des réclamations
Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération en assurance-vie
La prévention de la sanction de l'ACPR en matière d'assurance
La sensibilisation à la lutte anti-corruption

Programme DDA 15H 100% E-learning

Programme

BLOC INFO’ ACTU’ – 30 minutes

Informations juridiques
Actualités du marché de l’assurance

BLOC 1 : Les généralités du contrat d’assurance et les évolutions – 4 heures

L’intégration de la durabilité dans la distribution -focus sur assurance-vie
L'assurance-vie : généralités -Les particularités des contrats assurance-vie
L'assurance-vie : techniques -La prévention des risques décès
Les généralités du contrat de capitalisation
Les contrats d'assurance garantissant les emprunteurs
Proposer une solution d’assurance-vie à un client vulnérable
Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié
Les fondamentaux de la retraite du particulier travailleur non salarié (TNS)
Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié
Les généralités de la gestion des risques et des sinistres
Les sinistres en assurance IARD
La gestion des sinistres en assurance vie
La connaissance de la gestion des sinistres par le conseiller

BLOC 2 : l’environnement de la distribution de l’assurance et ses évolutions au regard des fonctions exercées – 4 heures 30 minutes

Les obligations en matière d’assurance emprunteur et les sanctions associées
La souscription du contrat d’assurance emprunteur
La résiliation du contrat d’assurance emprunteur
Les dispositions de la convention AERAS
L’environnement réglementaire de l’assurance
La couverture du contrat de protection juridique
La digitalisation en assurance (SERAN)
L’assurance multirisque habitation
L’exécution du contrat d’assurance emprunteur
La vente de contrat d’assurance aux personnes agées et/ou vulnérables
L’essentiel de la directive de distribution des assurances
Vente à distance en assurance
Vente et échanges digitaux en assurance
Le principe de la déliaison et la notion d’équivalence des garanties
L’assurance automobile

BLOC 3 : Le développement commercial et la maîtrise de la relation client dans un environnement omnicanal et règlementé – 3 heures

Identifier et analyser les besoins du client
Formaliser l’information et le conseil, et assurer la traçabilité
Maîtriser le processus de recommandation personnalisée
L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie : accompagner le client dans la relation à distance
Proposer un contrat personnalisé d’assurance décès
Renseigner un client en matière d’assurance dépendance
Proposer un contrat d’assurance emprunteur adapté
Renseigner un client sur les placements responsables et solidaire
Proposer une solution personnalisée d’assurance-vie multi-supports
Etudier les projets de son client et fournir une offre adaptée
Proposer un contrat de garantie accident de la vie
Renseigner un client sur le contrat garantie protection juridique
Proposer une solution d’épargne personnalisée
Démarchage téléphonique : la vente à distance d’une assurance habitation

BLOC 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 3 heures

Assurance emprunter : l’information du client sur les conditions de résiliation
Déontologie, éthique et conformité
La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
La médiation en assurance
Traiter les réclamations
Les règles de gestion des conflits d’intérêts et de rémunération en assurance-vie
Les règles de gouvernance et de surveillance des produits
Les règles de protection de la clientèle, d’information et de conseil en assurance
Prévention de la Sanction de l’ACPR en matière d’assurance
Sensibilisation à la lutte anti-corruption

Programme DDA 7H

E-learning

Bloc Info-Actu - 40 min

Bloc 1 : Les généralités et les évolutions du contrat d’assurance – 2h

Les fondamentaux de la retraite du particulier salarié et non salarié
La gestion des risques et les sinistres en assurance IARD
Action : la gestion des sinistres par le conseiller

Bloc 2 : L’environnement de la distribution de l’assurance- 2h

Les dispositions de la convention AERAS
La vente à distance et la digitalisation
La déliaison et la notion d’équivalence des garanties

Bloc 3 : Le développement commercial et la maîtrise denla relation client dans un environnement omnicanal et règlementé - 1h

Formaliser l’information, conseiller, et assurer la traçabilité
L’arbitrage sur le contrat d’assurance-vie - La relation client à distance
L’assurance emprunteur - Je propose le contrat adapté
L’assurance-vie - Je renseigne ma cliente sur les placements responsables et solidaires et la finance verte
L’assurance-vie multi-supports -Solution personnalisée

Bloc 4 : Les règles de gouvernance de surveillance et la protection des acteurs du contrat – 1h20

Les règles de gouvernance, de surveillance de produits, de protection de la clientèle, d'information et de conseil en assurance
L'assurance emprunteur - J'informe mon client sur les conditions de résiliation
La réclamation - Je traite une réclamation
Le recours à la médiation - J’informe mes clients

Tarifs

Tarifs de nos offres DDA

Nos offres sont de 2 types :

Soit des modules livrés pour installation sur la plateforme du client (déploiement par le client)
Soit des parcours « clés en main » accessibles depuis la plateforme de l’ESBanque.

Tarif DDA 15H Blended

600 € HT par personne

Tarif DDA 15H 100% E-learning

200€ HT par personne

Tarif DDA 7H E-learning

90 € HT par personne